利用加密货币赚取被动收入的7种最佳方式

想知道如何通过加密货币赚取被动收入吗？从质押到收益耕种再到流动性供应，有很多方法。在我们的指南中了解更多信息。

你能用加密货币赚取被动收入吗？

是的，您可以通过加密货币赚取被动收入！事实上，许多加密货币计息平台提供的利率远高于传统金融机构，许多流行货币的利率高达三位数。

如何通过加密货币赚取被动收入

通过DeFi和加密货币赚取被动收入有很多选择，因此，为了帮助您入门，我们总结了通过加密货币赚取被动收入的 7 种最佳方式，包括：

1. PoS质押
2. 加密货币生息平台
3. 流动性供应
4. 借贷加密货币
5. 收益耕作
6. 股息代币
7. NFT质押和租赁

PoS 质押

想要通过加密货币获得被动收入？质押是通过持有的闲置加密资产赚取被动收入的最流行方式之一 - 并且有大量的权益证明区块链可供选择。

您可以在我们的指南中了解有关加密货币质押及其工作原理的更多信息，但简而言之，加密货币质押涉及投资者质押他们的加密货币来帮助验证给定区块链上的交易，作为区块链共识机制的一部分。

虽然运行验证器 节点的技术性更强，但对于大多数区块链来说，都有更简单的选项来质押你的加密货币，包括通过中心化交易所进行质押以及使用非托管钱包将你的加密货币委托给质押者。

一旦你质押了加密货币，你就会开始从加密货币中赚取被动收入。奖励因区块链而异，但APY可能达到两位数，具体取决于区块链。

为了帮助您入门，我们准备了两个很棒的指南供您查看：

• 10 种最佳质押代币
• 10 个最佳加密货币质押平台

加密货币生息平台

加密货币生息平台本质上就像加密货币的储蓄账户一样 - 但在大多数情况下，其提供的利率远高于银行等传统金融服务提供商的储蓄账户，这使得它们成为从加密货币中赚取被动收入的热门选择。

加密货币计息平台在 2022 年达到顶峰，但随后许多平台因提供的收益不可持续而崩溃，事实上，许多倒闭的平台现在被指控为彻头彻尾的犯罪行为。总之，在选择加密货币计息平台时，您应该始终谨慎行事，并记住，如果它听起来好得令人难以置信（例如收益极高），那么它很可能就是假的。

经过警告，一些最受欢迎和最值得信赖的赚取加密货币利息的选择包括：

• 币安赚
• 耐克索
• 币兔

流动性供应

流动性提供者为 dApp 提供了至关重要的功能，因为如果没有他们，投资者就没有加密货币可以在平台上交易或以其他方式进行交易。他们会获得一定比例的费用作为服务奖励，有时还会获得其他代币（如治理代币） 。这有时也称为流动性挖矿，但它是在去中心化空间中通过加密货币赚取被动收入的最流行方式。

成为去中心化交易所和其他去中心化平台的流动性提供者很容易。您需要做的就是拥有一个非托管钱包，转到您想要为其提供流动性的应用程序，找到您想要为其提供流动性的池，然后连接您的钱包。您通常需要为给定的池提供两种代币，例如 USDT 和 ETH。

一旦你将流动性添加到池中，你通常会收到流动性池代币作为回报，代表你在池中的资本。通常，这些 LP 代币会随着你赚取与池相关的费用而增值，但根据协议的不同，你也可能赚取额外的代币。当你想取出你的资本时，你只需将这些代币换回你的加密货币即可。

一些最受欢迎的提供流动性的平台包括：

• Uniswap
• SushiSwap
• 煎饼交换

不过，关于流动性供应，需要提醒大家的是，存在一种以无常损失形式出现的独特风险。这实际上是一种机会成本，但在你深入研究之前，还是值得注意的。

加密货币借贷

就像银行通过贷款赚取利息一样，您也可以在加密货币世界中赚取利息 - 而且有很多借贷平台可供选择，包括中心化借贷平台和去中心化借贷平台。

对于中心化借贷平台，您会在“赚取”部分找到大多数借贷产品，它们甚至可能与我们已经提到的计息平台交叉，因为借贷是赚取加密货币利息的最常见方式之一。目前，一些最受欢迎的中心化加密货币借贷平台包括：

• 库币
• Crypto.com
• Bake（以前称为 Cake DeFi）

借贷也是在去中心化市场中通过加密货币赚取被动收入的一种流行方式。与我们上面提到的流动性提供平台非常相似，去中心化加密货币借贷平台通常通过将你的资本存入给定的池子或协议来工作，之后你通常会收到代表你资本的代币。许多这样的平台，包括 Compound Finance，还会奖励投资者额外的治理代币，然后可以出售、质押等等。

一些最受欢迎的去中心化加密借贷协议包括：

• Compound 金融
• 艾夫
• JustLend

收益耕作

在加密货币中，收益农业指的是 dApp 的可堆肥性——这个说法有点拗口，所以让我们通过一个例子来分解一下。

您希望从加密货币中赚取被动收入，因此您决定使用去中心化协议 Lido 质押您的 ETH。当您使用 Lido 质押您的 ETH 时，您不会失去流动性，因为您会收到 stETH 代币（一种代表您在池中质押的 ETH 的代币）。

您已经获得了质押奖励，但想要获得更多，因此您前往去中心化自动化做市商 Curve Finance。您可以将您的 stETH 添加到池中以提供流动性，从而让您从一项资产中获得更多收入。事实上，如果您为 Curve 上的某些池提供流动性，您将获得额外的 CRV 代币奖励，然后您可以继续在 Convex Finance 和其他平台上质押以获得奖励。

正是这种互操作性使DeFi投资者能够有效地赚取复利和最高的收益。在收益耕作方面，每个投资者都有自己的策略，但一些值得探索的流行选择包括：

• 凸金融
• 光环

股息代币

就像公司可以以股息的形式向股东分配利润一样，一些特定的加密货币以类似的方式运作，让您仅通过持有特定的加密货币即可获得被动收入。

在大多数情况下，这些股息是特定平台上交易费或利润的一部分，尽管支付奖励的方式各不相同。例如，AscendEX 有 ASD 代币，ASD 持有者通过自动空投获得股息。与此同时，KuCoin 有 KCS 代币，KCS 持有者每天获得 KCS 股息，基于 KuCoin 用户费用的 50% 石油。

一些最受欢迎的股息收益代币包括：

• 韩国化学学会
• 房间隔缺损
• NEO

利用 NFT 赚取被动收入

有NFT吗？随着去中心化市场中出现一些新的创新协议，你甚至可以从NFT中获得被动收入。

其中一个例子就是 reNFT，这是一种NFT租赁协议，投资者可以在给定时间内借出（或租赁） NFT 。如果你的第一个问题是为什么有人会租赁NFT，那么你并不是唯一一个。但有很多用例，包括为特定目的租赁游戏 NFT、用于访问特定预售的活动门票 NFT 等、虚拟土地 NFT 等等。

一些最受欢迎的通过 NFT 赚取被动收入的平台包括：

• 重新
• 国家食品药品监督管理局
• Binance NFT 动力

如何选择平台

在选择锁定加密货币以赚取被动收入的平台时，你需要小心谨慎。每个平台都有自己的优点和缺点。你应该考虑：

• 中心化还是去中心化：有中心化和去中心化两种方式可供选择，让您从加密货币中赚取被动收入 - 这两种方式都有独特的优势和风险。使用中心化平台，您不再保管加密货币，这意味着如果平台崩溃，您的加密货币可能会随之消失。而使用去中心化平台，您可以保管加密货币（或代表您资本的代币）。话虽如此，去中心化平台更容易受到黑客攻击、欺诈和其他风险，而中心化平台通常提供本金保护的投资。
• 声誉和可信度：声誉在加密货币中至关重要。在投资之前，您应该始终彻底研究所使用的任何平台或协议，以确保您了解所涉及的风险、更广泛的社区如何看待该平台或协议等。
• 对协议和风险有深入的了解：收益耕作、流动性提供和去中心化借贷听起来很棒，但很多协议都不适合初学者。你需要对协议的工作原理有深入的了解，这样你才能安全地随意进出资金。
• 本金保值投资：一些中心化平台提供所谓的本金保值投资。这意味着无论市场发生什么，您都会收到与存入金额相同数量的代币以及确定的最低收益。在动荡的市场中，这对投资者来说极具吸引力。

加密货币的被动收入需要纳税吗？

现在说说坏消息——你从加密货币中获得的被动收入很可能需要纳税。

虽然美国国税局等税务机关尚未发布大量加密货币投资指南，包括本指南中提到的许多投资，但他们很清楚加密货币可能需要纳税。一般来说，税收取决于你的收入方式。

因此，如果您赚取了新的代币（例如通过质押），这通常被视为额外收入，并且需根据您收到代币时的法定货币的公平市场价值缴纳所得税。

同时，如果您正在交易代币（例如流动性提供、借贷或收益耕作），这可能被视为加密货币到加密货币的交易，并且在大多数情况下，交易的任何收益都需缴纳资本利得税。

您可以使用加密税计算器来帮助您轻松计算利润。